着力打造风险防范化解新攻势，伤口实说话不断加强全流程风险合规管理，加快存量风险项目化解，加速推进三个一批工作。

从以上数据看出，发痒中小银行存款增速并未如我们预料的那样，发痒大银行存款增速下降，小银行存款增速上升，数据揭示的趋势恰恰相反：2022年以前，小银行存款增速远远高于大银行，2022年大小银行增速相若。不适不过以上数据还是能反映一些趋势性问题的。

冉学东2022年以来，伤口实说话我国M2和M1增速剪刀差明显走阔，其中原因是两方面的，一方面M1增速下滑，主要原因是企业活期存款增速下降。发痒在我国目前中小银行之间的确存在较大的存款利差。而2022年之后，不适大银行存款增速跟2022年相差无几，但是小银行的存款增速则大幅下降。

一方面，伤口实说话M2增速过快，这两年一直处于两位数的增速，跟经济增速和物价水平有所脱节。而中小银行在存款利率下调后，发痒3年期、发痒5年期整存整取定期存款利率依旧基本在3%以上，个别小银行，比如柳州银行、藤县农信社、桂林银行5年期大额存单利率甚至能达到4.05%，客商银行、成都银行5年期大额存单利率也能达到4.0%。

其中一个最重要的模式是，不适大银行放贷、不适小银行买债：部分资质较好的企业从大银行获取低息贷款，转存入存款利率更高的小银行，小银行在二级市场上购买债券。

如果说小银行的存款利率高，伤口实说话企业会把存款存入小银行，伤口实说话然后小银行去买债的话，那么这几年小银行的存款增速会提高，大银行的存款增速会下降，那么我们可以通过中小银行这几年存款增速情况进一步验证。我国金融消费者权益保护还存在消费者合法权益保护纠纷和争议高频多发、发痒金融消费者权益保护和零售金融业务发展的矛盾日益突出等问题。

金融消费者权益保护是金融工作中最贴近人民、不适与人民联系最为紧密的领域。当前，伤口实说话我国的金融消费者权益保护存在的突出问题不容忽视。

许进指出，发痒一方面是金融消费过程中消费者合法权益保护纠纷和争议高频多发。三是共建零售金融纠纷诉前调解中心，不适推行诉前调解+司法确认模式。